Reksa dana pendapatan tetap yang dialami di bulan tersebut langganan bersih positif lebih dari 270 juta eusungai, semuanya berfokus pada pendapatan tetap jangka panjang, menurut data terbaru yang disediakan oleh Asosiasi Lembaga Investasi Kolektif dan Dana Pensiun (Inverco). Di mana menjadi jelas bahwa pada 2019 secara keseluruhan, dana pendapatan tetap sudah mengakumulasi hampir 2.500 juta euro dari aliran masuk bersih.
Sedangkan di sisi lain, dana ekuitas internasional mengubah tren beberapa bulan terakhir dan mereka mengalami arus positif, dibantu oleh perilaku pasar. Namun, terlepas dari hasil yang positif, mereka mengalami pembayaran bersih lebih dari 1.800 juta euro untuk tahun ini secara keseluruhan. Sebaliknya, dana pengembalian absolut dan mereka yang memiliki manajemen pasif mempertahankan pembayaran pada paruh pertama tahun ini, mengumpulkan hampir 2.100 juta euro pembayaran di paruh pertama dan 605 di paruh kedua.
Dalam konteks umum, dimana dana investasi, didukung oleh kinerja pasar yang baik pada bulan tersebut, mengalami pertumbuhan di bulan Juni sebesar 3.711 juta euro dan, dengan data sementara, mereka menutup paruh pertama tahun ini dengan peningkatan volume aset sebesar 10.688 juta euro, menjadi 268.203 juta euro, atau 4,2% lebih tinggi daripada akhir 2018. Dengan perdebatan apakah lebih baik memilih dana investasi berdasarkan portofolio ekuitas atau sebaliknya memilih pendapatan tetap.
Karena dana ini lebih baik
Saat ini, dana investasi yang diintegrasikan ke dalam ekuitas memberikan sederet keuntungan yang mungkin lebih menarik untuk disewa mulai saat ini. Salah satu yang paling relevan berasal dari fakta bahwa profitabilitasnya mungkin lebih tinggi daripada pendapatan tetap. Juga, saat ini untuk dapatkan suku bunga yang lebih kompetitif perlu adanya resiko dalam mengambil keputusan. Dan dalam pengertian ini, jalan untuk memilih dalam pengertian ini dalam lingkungan di mana pasar saham internasional telah bertahan dengan cukup baik.
Kontribusi lain dari dana investasi yang diintegrasikan ke dalam ekuitas berasal dari fakta bahwa rangsangan moneter menguntungkan pasar dengan karakteristik ini. Baik di satu sisi dan sisi lainnya di Atlantik. Dengan keuntungan bahwa mereka dapat memiliki beberapa opsi untuk dipilih dan di bawah format yang berbeda di pasar ekuitas. Di sisi lain, terdapat risiko bahwa a gelembung utang publik yang dapat mempengaruhi dana investasi pendapatan tetap dengan kekerasan tertentu.
Bagaimana melindungi diri Anda dalam ekuitas
Bagaimanapun, Anda memiliki beberapa strategi investasi untuk melindungi modal Anda dari kemungkinan proses ketidakstabilan di pasar keuangan. Salah satu sistem tersebut adalah menggabungkan ekuitas dengan aset keuangan lainnya. Sebagai contoh, yang dari bahan mentah, mata uang atau bahkan model alternatif. Manajemen ini dapat membantu Anda menahan kerugian dalam skenario paling negatif untuk kepentingan investor kecil dan menengah. Dalam pengertian ini, ada dana investasi yang memenuhi karakteristik khusus tersebut.
Strategi lain yang dapat Anda gunakan mulai sekarang adalah yang didasarkan pada memilih manajemen aktif. Apa sebenarnya artinya ini? Sesuatu yang sederhana seperti menyesuaikan portofolio dana investasi Anda dengan semua kemungkinan skenario, bahkan yang paling negatif untuk kepentingan Anda sebagai investor ritel. Menyesuaikan portofolio Anda dengan frekuensi tertentu sehingga Anda dapat membuat tabungan lebih menguntungkan. Anda akan melihat kinerja yang semakin baik jika Anda mengikuti strategi dalam pengelolaan dana investasi ini. Untuk ini, Anda memiliki banyak produk keuangan yang menyediakan fitur khusus ini. Tanpa mempengaruhi komisi yang diterapkan dana komisi tersebut.
Risiko ekuitas
Di sisi lain, kita tidak dapat melupakan beberapa ketidaknyamanan yang ditimbulkan oleh pemilihan model investasi ini. Salah satu yang paling relevan adalah bahwa a runtuh di pasar saham internasional, dengan depresiasi di atas 20% atau 30%. Sampai-sampai Anda akan meninggalkan banyak euro dalam perjalanan dan dalam waktu yang sangat singkat. Risiko lain dari penggunaan sistem ini dalam pemilihan aset keuangan adalah karena fakta bahwa koreksi dapat dilakukan dalam beberapa bulan mendatang, atau lebih tepatnya, pemotongan yang sangat penting dalam penyesuaian harga mereka.
Sampai-sampai kita bisa melihat harga jauh lebih rendah daripada yang dikutip pada saat ini. Dengan kejatuhan di pasar keuangan antara 10% dan 20%, yaitu kurang lebih persentase uang yang akan kita tinggalkan dalam operasi pasar saham melalui dana investasi dari karakteristik ini. Risiko lain yang kami hadapi adalah fakta bahwa plafon telah dibuat dalam indeks internasional yang akan sulit diatasi di tahun-tahun mendatang.
Pasar saham lebih menguntungkan
Bagaimanapun, harus diperhitungkan bahwa investasi di pasar saham biasanya lebih menguntungkan untuk jangka menengah dan panjang. Dimana biasanya revaluasi diatas produk derivatif pendapatan tetap atau dibuat oleh bank sendiri. Pada saat penyebut yang sama adalah penurunan harga uang.
Ini adalah faktor yang sangat penting yang tidak diragukan lagi membantu Anda meningkatkan pasar ekuitas. Karena itu berarti ada lebih banyak uang untuk menghasilkan keuntungan di pasar saham dan ini membantu operasi di aset keuangan ini. Padahal ini tren yang pasti bisa berakhir di paruh pertama tahun depan. Dan oleh karena itu, hal itu akan diperhatikan pada harga sahamnya.
Pengembalian dengan dividen
Keuntungan lain yang paling menonjol dari dana investasi berdasarkan ekuitas adalah banyak dari mereka menghasilkan a dividen antara pemegangnya. Dengan profitabilitas yang terletak pada tingkat yang sangat dekat dengan 4% dan yang bagaimanapun juga berada di bawah tingkat yang didorong oleh pembelian dan penjualan langsung saham di pasar saham. Bagaimanapun, ini adalah strategi yang sangat efektif untuk mencapai pendapatan tetap dan berulang setiap tahun. Apa pun yang terjadi di pasar ekuitas dan mereka langsung masuk ke rekening peserta reksa dana.
Kontribusi lain dari ini pendapatan tetap dan terjamin adalah membantu menjaga likuiditas bagi investor kecil dan menengah. Tidak mengherankan, golongan dana investasi ini secara khusus ditujukan pada periode permanen dalam jangka menengah dan panjang, di mana pertukaran tabungan yang kurang lebih stabil dapat diciptakan. Serta kemudahan dalam mentransfernya ke reksa dana investasi lain yang berkarakteristik serupa dengan harapan dapat berkembang lebih baik sejak saat itu. Tanpa komisi, biaya tambahan, denda, dan biaya lain apa pun dalam pengelolaan dan pemeliharaannya.
Kerugian dalam perekrutan
Sebaliknya, kelas produk yang ditujukan untuk tabungan swasta ini memiliki kelemahan utama yaitu volatilitas yang lebih besar dalam penyesuaian harga mereka. Karena memang, setelah bulan yang sangat positif mereka mungkin memiliki orang lain di mana kerugian sangat akut dan mereka dapat mengganggu kestabilan laporan laba rugi dalam portofolio dana investasi. Bagaimanapun, sangat penting untuk melakukan tindak lanjut tepat waktu terhadap produk ini sehingga kami tidak memiliki kejutan negatif di hari-hari berikutnya. Bagaimanapun, risikonya pada prinsipnya lebih besar daripada risiko dana investasi pada pendapatan tetap.
Di sisi lain, kita tidak bisa melupakan bahwa ini bukan produk yang akan disimpan selama beberapa bulan. Seperti yang bisa terjadi dengan pembelian dan penjualan saham di pasar saham atau dengan mengontrak produk keuangan lainnya. Sebagai contoh, dana yang diperdagangkan di bursa, waran atau derivatif pada aset keuangan lainnya. Dimana operasi dapat diselesaikan dalam beberapa hari jika kasus tersebut muncul. Selain sangat dikondisikan oleh komisi berat yang cenderung ditanggung oleh dana investasi. Dengan hingga 2,5% pada jumlah operasi.
Sedangkan yang terakhir, reksa dana ini tidak sefleksibel investasi langsung. Artinya, likuiditasnya tidak langsung dan Anda harus melakukan beberapa operasi akuntansi untuk mengetahui status sebenarnya dari investasi melalui produk khusus ini. Padahal sebaliknya, memiliki banyak format yang bisa disesuaikan dengan profil yang disajikan oleh investor kecil dan menengah. Menjadi faktor yang patut dievaluasi saat ini dengan menyajikan tawaran yang beragam dan jamak dari semua sudut pandang. Kenyataannya bagi orang yang ingin memilih investasi khusus ini melalui dana.