Dana investasi ekuitas global dan dana campuran adalah dua dari dua opsi yang dapat Anda pilih mulai sekarang dalam produk keuangan penting ini. Dalam kasus mana pun, ini adalah model investasi yang memiliki karakteristik yang sangat jelas dan memang demikian sangat berbeda. Sampai-sampai mereka dapat menghasilkan pengembalian yang berbeda untuk sebagian besar tahun ini. Tapi manakah dari dua dana ini yang paling sesuai dengan kebutuhan kita sebagai investor?
Agar pengguna memiliki lebih banyak informasi untuk membuat keputusan, kami akan menjelaskan seperti apa kedua dana investasi ini. Baik di bagian positif dan paling negatif untuk perekrutan mereka. Sehingga dengan cara ini, kami berada dalam posisi untuk mencapai laba atas saham yang lebih tinggi dalam model investasi ini. Meskipun harus diperjelas di atas segalanya akan tergantung pada siklus ekonomi di mana pasar keuangan terbenam. Sejauh itu akan menentukan pengambilan keputusan kita dalam satu atau lain cara.
Ada karakteristik umum dari kedua dana investasi ini dan itulah yang mengacu pada komisi yang diperlukan untuk formalisasinya. Lebih tinggi, daripada misalnya di pendapatan tetap atau dana uang. Meskipun mereka bisa lebih menguntungkan jika disertai dengan barang evolusi oleh pasar keuangan. Dengan beberapa kekhususan yang akan kita analisis mulai sekarang untuk mencoba membedakan kedua model manajemen. Dengan variabel yang membedakan satu dari yang lain dan yang dapat membuat investor kecil dan menengah memilih salah satunya kapan saja sepanjang tahun.
Dana investasi campuran
Jenis dana ini dicirikan oleh format lain karena menggabungkan ekuitas dengan pendapatan tetap dalam proporsi yang dikembangkan oleh pengelolanya sendiri. Sementara di sisi lain, hal ini juga mempengaruhi bahwa dana investasi campuran adalah cara untuk hadir di pasar ekuitas, tetapi dengan cara yang lebih moderat. Dengan kata lain, melindungi posisi dari pendapatan tetap, pada tingkat yang lebih besar atau lebih kecil. Ini adalah strategi investasi yang bisa sangat berguna dalam skenario yang paling merugikan atau tidak stabil di pasar keuangan ekuitas. Dengan negatif dan positif yang ada di dana.
Di sisi lain, perusahaan campuran tidak terlalu cenderung untuk menghasilkan keuntungan yang besar selama bertahun-tahun. Tapi untuk alasan yang sama, mereka lebih moderat saat terjun. Ini adalah salah satu alasan terkuat mengapa mereka menjadi model yang disukai untuk profil investor kecil dan menengah yang jauh lebih jelas: defensif dan di mana keamanan lebih unggul daripada karakteristik lain yang lebih agresif. Pertukaran tabungan yang kurang lebih stabil sedang dicari untuk jangka menengah dan panjang. Dengan eksposur ke ekuitas yang terbaik mencapai sekitar 60% dari portofolio investasi.
Produk Global
Mereka adalah dana investasi pendapatan variabel itu tidak terbatas pada satu wilayah geografis. Jika tidak, sebaliknya, mereka memfokuskan destinasi mereka pada berbagai pasar keuangan yang memiliki karakteristik tersebut. Karena ini adalah produk global, ini berarti diversifikasi investasinya jauh lebih kuat. Tidak mengherankan, portofolio Anda dapat memiliki beberapa sumber dari bursa internasional dan bergantung pada kriteria yang diambil oleh masing-masing manajer. Dengan demikian, penurunan di beberapa pasar keuangan dapat diimbangi dengan peningkatan di pasar keuangan lainnya. Ini dalam praktiknya berarti ada sedikit perlindungan terhadap kontribusi ekonomi.
Sedangkan di sisi lain, jenis investasi ini jauh lebih agresif dibandingkan reksa dana campuran. Di antara alasan lain mengapa 100% terpapar bursa di seluruh dunia tanpa komponen atau aset keuangan lain. Artinya, semua uang Anda masuk ke ekuitas, tetapi dalam hal ini internasional. Menjadi tanda identitas pertama dan yang investasinya bahkan dapat mencapai apa yang disebut pasar berkembang, yang lebih sensitif terhadap risiko dalam operasi.
Dalam semua kasus, ini adalah salah satu dana investasi lebih memberatkan dalam hal komisi diterapkan oleh manajer nasional atau di luar perbatasan kita. Dengan kemungkinan mencapai pengembalian tinggi dalam latihan pasar saham tertentu. Sementara di tempat lain mereka bisa runtuh secara tiba-tiba. Untuk alasan ini, perhatian khusus harus diberikan pada formalisasi model-model ini untuk investasi antar individu. Dimana resikonya selalu lebih laten dan tidak boleh dilupakan setiap saat.
Perbandingan antara kedua produk tersebut
Reksa dana saham campuran adalah yang mengalami pertumbuhan paling tinggi di tahun 2019 (3.769 juta lebih banyak dibandingkan tahun 2018), meskipun secara persentase memimpin pertumbuhan ini dengan peningkatan hampir 16% dibandingkan dengan Desember 2018. Dalam hal ini, semua pertumbuhan berasal dari revaluasi portofolionya karena pengaruh pasar. Setelah dana ekuitas internasional, yang global adalah yang mengalami pertumbuhan tertinggi di bulan Juni dengan hampir 893 juta euro. Pada paruh pertama tahun ini, mereka mengakumulasi peningkatan ekuitas sebesar 2.666 juta euro, menurut data terbaru yang diberikan oleh Asosiasi Lembaga Investasi Kolektif dan Dana Pensiun (Inverco).
Di sisi lain, reksa dana mencatatkan imbal hasil positif sebesar 2019% pada Juni 1,58, dengan imbal hasil pada semester pertama tahun ini mencapai 4,83%, yang merupakan profitabilitas historis terbaik yang diakumulasi pada semester pertama untuk dana investasi. Semua kategori memperoleh pengembalian positif (dengan pengecualian dana lindung nilai), menyoroti mereka yang memiliki bobot ekuitas terbesar dalam portofolionya, seperti ekuitas AS dan ekuitas Eropa, dengan pengembalian bulanan masing-masing 5,23% dan 4,81%. Itu Ekuitas AS Itu juga yang dengan akumulasi profitabilitas tertinggi sepanjang tahun ini, dengan 15,30%.